想要安全地进行数字资产交易，了解币安平台的资金来源和资产来源验证至关重要。本文将深入探讨币安如何保障用户账户安全，遵守反洗钱法规，以及用户需要提供的相关证明文件。我们将详细解释资金来源和资产来源的概念，列举可接受的证明文件类型，并提供一些常见问题的解答，帮助您顺利通过币安的验证流程，享受安全便捷的交易体验，同时，我们也会谈及币安在合规方面的努力，确保您的数字资产交易安全可靠。
什么是资金来源和资产来源？
您的“资产”（用于币安验证）是指您所有自有资产折算为法币的近似总额，包括传统金融资产和加密货币，理解这一点对于在币安平台上进行合规操作至关重要。
资产来源 (SOW) 是指这些资产的主要来源，即您主要通过哪些活动积累了自有资产，在币安平台上，清晰地说明资产来源是完成验证的重要一步。
例如，您的资产来源可能包括薪资收入、遗产继承、自主创业或投资回报等，选择对您总资产贡献最大的活动，有助于币安更好地了解您的财务状况。
您的“资金”（用于币安验证）是指充入币安账户的所有法币或加密货币的总额。
资金来源 (SOF) 是指这些资金的主要来源，即您主要通过哪些活动赚取了充入币安账户的法币或加密货币，这与您在币安上的交易行为直接相关。
如果您尚未在币安进行任何充值，但平台要求您验证资金来源，请说明您用以积累并计划未来充值的资金的来源活动，这有助于币安提前了解您的潜在交易行为。
资金来源不同于通常意义上的“收入”，“收入”是指通过薪资、自雇收入或养老金等职业途径获得的资金，在币安平台上，资金来源的定义更为广泛。
充入币安平台的资金既可以来源于收入，也可以来源于其他与之无关的途径，例如遗产继承或保险赔付，币安平台需要您提供详细的资金来源信息，以便更好地了解您的财务状况。
转账方式是用来证明充值方式和资金来源的材料，例如显示币安账户法币充值记录的银行对账单，或加密货币钱包地址的加密资产转出交易记录。
为什么要向币安提供资金来源和资产来源证明？
为保障用户的账户安全，币安致力于遵守反洗钱 (AML) 与反恐融资 (CTF) 法规，这对于维护整个加密货币市场的健康发展至关重要。
为了持续履行监管义务，在某些情况下，我们可能需要收集与您的资金来源 (SOF) 和资产来源 (SOW) 相关的详细信息和证明文件，这是币安平台为了合规运营所必须采取的措施，与每一位用户息息相关。
可接受的资金来源和/或资产来源证明文件
一般情况下，所有可接受的文件必须满足以下要求：
以您的名义签发：如果提交的文件以第三方的名义签发，请在“资产来源/资金来源”部分选择“其他（请详细说明）”，并详细说明文件内容以及您与该第三方的关系，币安平台需要确保所有提交的文件都与您本人相关。
真实可靠：任何伪造或篡改文件的行为都可能导致您的币安账户被终止，币安平台对虚假信息采取零容忍的态度。
清晰且分辨率高（至少 300 DPI）：除非另有要求，请勿突出显示、标记或编辑文件的任何部分来指向信息，文件的所有部分必须保持清晰可读，如需隐藏文件的任何部分，请选择“其他（请详细说明）”选项并说明具体原因。
显示签发方的名称或标识；
显示签发日期；
近期签发：文件应反映适当时间段（如月、季度或年度）内的最新记录，例如上个月的最新工资单、最近一个纳税年度的最新纳税申报表，以及出售当年的房地产出售合同，币安平台需要确保您提供的文件是最新的。
格式符合要求：截图可以接受，但最好是 .pdf 文件或拍摄的文件原件照片，且文件四角需完整呈现（不接受经过剪裁的文件）。
以下列出了部分可接受的证明文件，如果您的财务状况或资产/资金来源与所列活动不同，请选择“其他（请说明）”选项，提供详细说明并上传相应的证明材料。
请根据您的资产来源或资金来源类型展开相应部分，获取更多详细信息，按要求上传证明文件将有助于加快审核流程，在币安平台上，提供清晰准确的文件能够更快地完成验证。
资金来源类型文件证明
薪资
显示最近 3 个月薪资收入的工资单
显示最近 3 个月薪资收入的银行对账单
最新税务报表
自营职业
最新税务报表
显示最近 3 个月月收入的银行对账单以及企业注册文件
存款
储蓄账户对账单（显示存款前后的储蓄金额以及相关资金交易）
储蓄来源证明
津贴
证实津贴详情的签名信函（日期在近 3 个月内），以及津贴提供者的身份证件；或
显示津贴到账的银行对账单（日期在近 3 个月内），以及津贴提供者的身份证件（如果姓氏匹配，则无需身份证件）
注：如果津贴金额较大（高于所在国家/地区的收入中位数），请提供津贴提供者的资金来源/资产来源证明，及其身份证件。
养老金/社会福利
养老金/社会福利提供者（例如政府、雇主或保险公司）声明
养老金/社会福利提供者出具的确认养老金/社会福利金额、发放频率和发放期限的确认书
显示养老金/社会福利到账的银行对账单
*注：文件必须显示最近 3 个月的到账情况。
公司分红或收益
最新的股息支付报表/股息分配协议
显示股息支付额的最新银行对账单
显示股息支付额/公司利润的最新税务报表
说明股息分配详情的最新公司审计账目
*注：
对于不定期股息，证明应涵盖所有存入币安账户的资金。
文件应按照当地法律要求签名、盖章或进行数字验证。
如果可以合法地从公司提取资金而无需发放股息，可以提交银行对账单或财务文件，证明最近的所有者提款或公司奖金/利润分配情况。
日内交易
显示年度日内交易收益的最新税务报表
由注册财务顾问/会计师出具的确认书，确认日内交易活动和年收益
显示收益总额的近 1 年收益/交易报表，以及显示收益提取情况的银行对账单
*注：对账单应显示个人详细信息和签发机构标识，不接受未显示账户详情的交易历史记录截屏。
被动收入
已签署的出租/租赁协议，以及下列文件之一：
显示最近出租/租赁收入的银行对账单；或
最新的出租/租赁收据
证明收到被动收入的最新税务报表；
证明近 1 个月被动收入（如版税、利息、联盟营销与质押等）的其他文件。
贷款/按揭
银行或金融机构贷款：
显示贷款金额和其他详细信息的贷款合同；以及
显示贷款到账的银行对账单
来自自然人的个人（私人）贷款：
确认贷款的宣誓书或贷款合同；以及
显示贷款到账的银行对账单
小额信贷/点对点 (C2C) 贷款：
显示贷款金额和其他详细信息的贷款合同
平台对账单；以及
显示贷款到账的银行对账单
*注：
所有文件（贷款合同除外）的签发日期必须在最近 3 个月内。
如果私人贷款金额较大，请提供贷款提供者的资金来源/资产来源证明，及其身份证件。
金融资产出售
投资人提供的出售声明；或
出售交易收据；或
证明资产出售收益的其他文件
以及
显示出售收益的银行对账单；或
申报资产出售收益的税务报表。
*注：
文件签发日期应在最近 3 个月内（税务报表/技术上不可行时除外）。
出售日期应早于充值期或在充值期内。
加密资产出售
显示将加密货币卖出为法币的交易的交易所对账单或其他对账单；或
将加密货币卖出为法币的交易的收据或确认书
显示加密资产出售收益的银行对账单；或
详细说明加密资产出售所得资本收益的税务报表
*注：
文件签发日期应在最近 3 个月内，税务报表除外（应涵盖出售年份的信息）。
出售日期应早于充值期或在充值期内。
不动产或其他资产出售
出售合同；或
结算/成交报表；或
法律/不动产专业人士详细说明资产出售情况的确认书。
以及
显示出售收益的银行对账单；或
申报出售收益的税务报表
*注：
出售共同资产时，请仅申报资产出售中您所占的部分（与银行对账单/税务报表证明信息一致）。
出售日期应早于充值期或在充值期内。
银行对账单出具日期应在最近 3 个月内，税务报表或其他证明文件应涵盖出售期。
不接受不动产/其他资产的购买合同（仅限出售合同）。
继承
遗嘱/遗书副本；或
由遗嘱执行人/律师/遗嘱核实人签名的确认书；或
遗嘱执行人/管理人的分配声明；或
申报继承资产金额的税务报表
以及
显示继承资产已存入您账户的银行对账单
*注：
如果您已出售继承资产并将资金充值至币安账户，则应选择“不动产或其他资产出售”选项进行验证。
银行对账单出具日期必须在最近 3 个月内，税务报表应涵盖继承遗产的年份。
继承文件的日期应早于充值期或在充值期内。
赠与/捐赠
捐赠协议；或
证实赠与/捐赠详情的签名信函（日期在近 3 个月内）以及捐赠者的身份证件；或
说明赠与/捐赠详情的慈善/非盈利组织确认书或收据
以及
显示赠与/捐赠金额到账的银行对账单。
*注：
如果赠与/捐赠金额较大，请选择“其他（请详细说明）”选项，说明捐赠者的资金来源/资产来源，并附上证明文件及其身份证件。
赠与/捐赠文件的日期应早于充值期或在充值期内。
点对点 (C2C) 交易
显示日期、资产类型和交易金额的账户对账单和交易历史记录；以及
使用的 C2C 平台的充值和提现记录；以及
显示交易对手的 C2C 充值记录的银行对账单；或
申报 C2C 交易收入的税务报表；
以及
交易资金来源证明文件。
*注：
文件（税务报表除外）的签发日期应在最近 3 个月内，且涵盖至少一年的信息。
向我们发送其他证明文件或与 C2C 相关方的通信，这些补充证明材料有助于加快审核流程。
套利交易
用于执行套利交易的所有平台的账户对账单和交易历史记录，需显示日期、资产类型和交易金额
以及
使用的套利平台的充值和提现记录
以及
显示套利相关充值的银行对账单；或
申报套利交易收入的税务报表；
以及
套利交易资金来源证明文件。
*注：文件（税务报表除外）的签发日期应在最近 3 个月内，且涵盖至少一年的信息。
注册专业人士出具的官方确认书
由律师、会计师、财务顾问、税务专业人士等注册专业人士出具的确认书，确认您账户中所有充值资金的来源及其金额
*注：文件必须显示认证人的姓名、地址、职位、注册号和其他详细信息，并按照当地法律要求签名和/或盖章。
其他
（请说明）所有可用于核实资金来源（根据说明）的相关文件
资产来源 (SOW) 选择文件证明
薪资
显示最近 3 个月薪资收入的工资单
显示最近 3 个月薪资收入的银行对账单
最新税务报表
自营职业
最新税务报表
显示最近 3 个月月收入的银行对账单以及企业注册文件
养老金/社会福利
养老金/社会福利提供者（例如政府、雇主或保险公司）声明
养老金/社会福利提供者出具的确认养老金/社会福利金额、发放频率和发放期限的确认书
显示养老金/社会福利到账的银行对账单
*注：文件必须显示最近 3 个月的到账情况。
公司所有权
最新持股文件
以及
经审计的公司最新财务数据；或
企业官方估值报告（去年）；或
显示公司价值的最新公司或个人税务报表
股息支付/公司利润
最新的股息支付报表/股息分配协议
显示股息支付额的最新银行对账单
显示股息支付额/公司利润的最新税务报表
说明股息分配详情的最新公司审计账目
*注：
对于不定期股息，证明应涵盖所有存入币安账户的资金。
文件应按照当地法律要求签名、盖章或进行数字验证
如果可以合法地从公司提取资金而无需发放股息，可以提交银行对账单或财务文件，证明最近的所有者提款或公司奖金/利润分配情况。
存款
显示预估储蓄总额以及相关资金交易的储蓄账户对账单
储蓄来源证明
继承
遗嘱/遗书副本；或
由遗嘱执行人/律师/遗嘱核实人签名的确认书；或
遗嘱执行人/管理人的分配声明；或
申报继承资产金额的税务报表
显示继承资金或资产已存入账户的银行对账单（针对银行账户中的继承资产）
*注：
如已出售继承资产并持有法币资金，则应选择“储蓄”选项。
银行对账单出具日期必须在最近 3 个月内，税务报表应涵盖继承遗产的年份。
赠与/捐赠
捐赠协议；或
证实赠与/捐赠详情的签名信函（日期在近 3 个月内）以及捐赠者的身份证件；或
说明赠与/捐赠详情的慈善/非盈利组织确认书或收据
以及
显示赠与/捐赠金额到账的银行对账单
*注：
对于津贴收入，请选择“津贴”。
如已出售赠与/捐赠资产并收到法币资金，请“储蓄”。
如果赠与/捐赠金额较大，请提供赠与/捐赠方的资金来源/资产来源证明，及其身份证件。
日内交易
显示年度日内交易收益的最新税务报表
由注册财务顾问/会计师出具的确认书，确认日内交易活动和年收益
显示收益总额的近 1 年收益/交易报表，以及显示收益提取情况的银行对账单
*注：
对账单应显示个人详细信息和签发机构标识。
不接受未显示账户详情的交易历史记录截屏。
津贴
证实津贴详情的签名信函（日期在近 3 个月内），以及津贴提供者的身份证件；或
显示津贴到账的银行对账单（日期在近 3 个月内），以及津贴提供者的身份证件（如果姓氏匹配，则无需身份证件）
*注：如果津贴金额较大（高于所在国家/地区的收入中位数），另请提供津贴提供者的资金来源/资产来源证明，及其身份证件。
抵押/贷款
银行或金融机构抵押贷款/贷款：
显示金额和其他详细信息的抵押贷款/贷款合同；以及
显示贷款存入账户的银行对账单（针对贷款）
来自自然人的个人（私人）贷款：
确认贷款的宣誓书或贷款合同；以及
显示贷款到账的银行对账单
小额信贷/点对点 (C2C) 贷款：
显示贷款金额和其他详细信息的贷款合同；以及
平台对账单；以及
显示贷款到账的银行对账单
*注：
所有文件（抵押贷款/贷款合同除外）的签发日期必须在最近 3 个月内。
如果私人贷款金额较大，请提供贷款提供者的资金来源/资产来源证明，及其身份证件。
房地产
房契/所有权证明
购买合同
近期估值报告
显示房产价值的税务报表
*注：不接受不动产出售文件，如已出售，请改为选择“SOW - 储蓄”。
金融投资
投资账户对账单
投资组合估值报告
债券/证券投资证明
股票投资或所有权证明
税务报表
其他证明投资收益的文件
*注：所有常规文件的签发日期必须在最近 3 个月内，税务报表应涵盖最近的纳税年度。
加密货币投资
加密资产平台或交易所账户对账单，显示持仓情况和个人详细信息
以及
各种加密货币活动（例如 ICO、质押、DeFi）的证明文件，显示持仓情况和个人详细信息；或
显示加密货币持仓情况或加密货币收益纳税情况的税务报表；或
由注册财务顾问、会计师或税务专业人士出具的书面确认书，说明加密货币投资活动及收益
*注：对于将加密货币卖出为法币的情况，请选择“储蓄”。
注册专业人士出具的官方确认书
由律师、会计师、财务顾问、税务专业人士等注册专业人士出具的所有资产来源确认书，确认所有资金的来源及其金额
*注：文件必须显示认证人的姓名、地址、职位、注册号和其他详细信息，并按照当地法律要求签名和/或盖章。
其他
（请说明）所有可用于核实资金来源（根据说明）的相关文件
不可接受的资金来源和/或资产来源证明文件
这通常是指与您申报的信息不符或无法清晰证明您的资产或资金来源的文件，具体视情况而异，我们将逐一进行审核，如有必要，我们的团队会与您联系，要求您进行说明或提供其他证明文件。
