Gate C2C商家保证金资产管理条款旨在保障交易安全，平台有权在商家通过身份认证和反洗钱审查后，针对特定情况扣除其保证金，扣除情形包括商家对交易存在异议且未能履行责任、利用平台从事洗钱或其他违法行为、提供第三方账户进行欺诈等，若商家保证金被扣除，需及时补足，否则将取消商家身份并需重新申请，实际扣除金额将依据风险评估结果决定，若商家符合退款标准，平台将在3至7个工作日内处理退款申请，退款期间商家无法进行C2C发单操作，商家需严格遵守相关规定以维护平台权益。
以下是Gate C2C商家保证金资产管理相关条款
为确保交易安全，平台有权在C2C商家通过平台身份认证(KYC)和反洗钱审查后，在以下情况下扣除其保证金资产（以下简称“保证金”）。
1.扣除保证金的情况：
如出现以下情况，平台有权采取措施，扣除商家的部分或全部保证金：
(1)商家对交易存在异议，且平台认定商家有过失。商家应承担责任并履行相应义务，但未能在合理期限内配合或履行相关责任，此类失误造成其他用户的损失；
(2)商家在交易过程中利用本平台从事任何洗钱、非法及变相逃汇套利、恶意操纵交易价格、恶意扰乱交易秩序等违反本平台规定的违法犯罪操作或行为；
(3)商家将第三方的银行卡或交易账户非法提供给他人使用，或进行欺诈、洗钱等违法犯罪行为，给本平台、相关用户或第三方造成损失；
(4)若商家的非标准订单因各种原因遭到申诉并等待处理，则商家应承担平台审核认定的相应责任。但如果在合理期限内无法联系到商家，本平台不承担责任；
(5)商家利用平台品牌招揽同行、收取中介费、进行虚假营销或恶意误导性联想等损害平台权益或声誉的行为；
(6)商家存在违反本平台其他任何规则或规定的行为；
(7)因商家行为或不作为导致收付款账户冻结，商家未按要求及时向平台上报保证金；
(8)本平台合理认定因商家过失而需要扣除保证金的其他情况。
注：本平台根据商家保证金管理规定扣除商家的全部或部分保证金后，商家应补足扣除的保证金金额。否则，商家身份将被取消，重新获取身份需要再次向平台提出申请。
2.实际扣除的保证金金额应根据由此产生的实际后果和赔偿金额，经本平台风险控制评估后认定：
如经核实存在以下特殊情况，本平台将有权从商家保证金中自动扣除全额：
(1)本平台有合理证据证明商家直接参与或协助欺诈、洗钱或其他违法犯罪活动；
(2)经发现，商家在与其他平台进行跨平台交易时涉及欺诈和洗钱相关事件；
(3)经发现，商家正在向本平台转移偷盗资金等非法资产；
(4)商家付款导致用户收款账户冻结，核实过程中发现商家存在提供虚假证明材料的欺诈行为；
(5)因商家付款导致用户收款账户冻结，而商家拒绝配合解决此事；
(6)商家的收付款账户已多次冻结，但均未按要求向本平台报告，或商家的收付款账户冻结后给本平台其他用户造成严重损失。
